H Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας ανακοίνωσε ότι θα δανείσει στην Credit Suisse 50,6 δισ. ευρώ η οποία μετά το κραχ της Τετάρτης με τις μετοχές της να κατακρημνίζονται και να υποχωρούν ακόμη και πάνω από 30% στο χρηματιστήριο, προτού κλείσουν στο –24,24%, έσπευσε να ζητήσει άμεση βοήθεια.
Όπως αναφέρει η Κεντρική Τράπεζα «θα ενισχύσει προληπτικά την ρευστότητά της» σε μία προσπάθεια να διασκεδάσει τις εντυπώσεις.
Η απόφαση του εποπτικού φορέα της ελβετικής κεφαλαιαγοράς (FINMA) και της κεντρικής τράπεζας σκοπό έχει να «ενισχυθεί» ο τραπεζικός όμιλος αυτός, που θεωρείται συστημικά σημαντικός, ή αλλιώς πολύ μεγάλος για να αφεθεί να πτωχεύσει.
Η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας παρεμβαίνει γιατί δεν έχει άλλη επιλογή. Η τράπεζα αυτή έχει τεράστιο οικονομικό μέγεθος και επηρεάζει άμεσα όλες τις ευρωπαϊκές τράπεζες όπως και τις υπόλοιπες ελβετικές.
Αν πτωχεύσει η καταστροφή που θα υποστούν τα δυτικά τραπεζικά συστήματα θα είναι «πυρηνικών διαστάσεων».
Κι όλα αυτά προκλήθηκαν από τον πληθωρισμό, που με την σειρά του έφερε αύξηση των επιτοκίων τα οποία επιτόκια εν τέλει πτωχεύουν τράπεζες γιατί απλούστατα κανείς δεν μπορεί μετά να αποπληρώσει τα δάνειά τους.
Τον κώδωνα του κινδύνου για τις παγκόσμιες και ευρωπαϊκές αγορές κρούει ο γνωστός οικονομολόγος Νουριέλ Ρουμπινί, γνωστός ως Dr Doom, μετά από την κατρακύλα της ελβετικής Credit Suisse που αναγκάστηκε να ζητήσει κρατική στήριξη.
Όπως σημειώνει ο Αμερικανός οικονομολόγος, ο ελβετικός τραπεζικός όμιλος είναι «πολύ μεγάλος για να καταρρεύσει και πολύ μεγάλος για να σωθεί».
Ο ίδιος σχολίασε ότι η κρίση της Credit Suisse είναι «ώρα Lehman», αναφερόμενος στην κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας Lehman Brothers, τον Αύγουστο του 2007, όταν ξεκίνησε η παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση.
«Όπως επισήμανα στη συνέντευξή μου στο Bloomberg TV σήμερα το πρωί, η κρίση της Credit Suisse είναι μια “ώρα Lehman” για τις ευρωπαϊκές και παγκόσμιες αγορές. “Πολύ μεγάλη για να καταρρεύσει και πολύ μεγάλη για να σωθεί”. Δεν είναι καν σαφές ποιες είναι οι διάφορες μη πραγματοποιημένες ζημιές της σε τίτλους και άλλα περιουσιακά στοιχεία» έγραψε ο Νουριέλ Ρουμπινί.
Είναι η πρώτη φορά που ανακοινώνεται η χορήγηση τόσης ρευστότητας σε μεγάλη τράπεζα σε παγκόσμια κλίμακα από την τραπεζική κρίση του 2008.
Η πρόσθετη ρευστότητα αυτή θα στηρίξει την τράπεζα στο να λάβει «τα απαραίτητα μέτρα για να δημιουργήσει μια απλούστερη και πιο συγκεντρωτική τράπεζα γύρω από τις ανάγκες των πελατών της» όπως αναφέρεται στην ανακοίνωση.
Η Credit Suisse ανακοίνωσε, επίσης, ότι θα προχωρήσει σε προσφορές επαναγοράς χρέους ύψους περίπου 3 δισ. δολαρίων.
Η κίνηση του να λάβει το δάνειο των 50 δισ. ευρώ αποτελεί, σύμφωνα με την Credit Suisse, «μια αποφασιστική κίνηση για την ενίσχυσή μας καθώς συνεχίζουμε την στρατηγική μετάλλαξή μας προκειμένου να προσδώσουμε μεγαλύτερη αξία στους πελάτες και τους μετόχους μας».
Παρά την παρέμβαση αυτή όμως, οι μετοχές στα ασιατικά χρηματιστήρια υποχώρησαν την Πέμπτη καθώς οι επενδυτές στράφηκαν στην ασφάλεια του χρυσού, των ομολόγων και του δολαρίου αφού εντείνονται οι ανησυχίες για μια ευρύτερη κρίση, την ώρα που οι αγορές περιμένουν τις αποφάσεις που θα λάβει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σήμερα, Πέμπτη.
Όπως μεταδίδουν Reuters και Γαλλικό Πρακτορείο Ειδήσεων, οι προσδοκίες για αύξηση κατά 50 μονάδες βάσης των επιτοκίων στην Ευρώπη έχουν εξανεμιστεί καθώς οι αγορές σταδιακά επανεξετάζουν την στάση τους για το θέμα των επιτοκίων.
Η απόφαση για την λήψη του δανείου των 54 δισ. δολαρίων έρχεται λίγες ώρες μετά την αίτηση για κρατική βοήθεια που υπέβαλε η Credit Suisse, σύμφωνα με τους Financial Times, μετά το κραχ. Από την πλευρά της, η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας είχε πει ότι θα παράσχει ρευστότητα στην τράπεζα, «εάν χρειαστεί».
«Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα» τόνιζαν σε κοινή δήλωσή τους η κεντρική τράπεζα και η ελβετική εποπτική αρχή (FINMA).
Όπως ανέφεραν «η εποπτική αρχή της ελβετικής χρηματοπιστωτικής αγοράς FINMA και η Ελβετική Κεντρική Τράπεζα (SNB) διαβεβαιώνουν ότι τα προβλήματα ορισμένων τραπεζών στις ΗΠΑ δεν αποτελούν άμεσο κίνδυνο μετάδοσης για τις ελβετικές χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι αυστηρές απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για τα ελβετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διασφαλίζουν τη σταθερότητά τους. Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην CS».
Η FINMA και η SNB επισήμαναν ακόμη σε αυτήν την κοινή δήλωση ότι δεν υπάρχουν ενδείξεις άμεσου κινδύνου μετάδοσης για τα ελβετικά ιδρύματα λόγω της τρέχουσας αναταραχής στην τραπεζική αγορά των ΗΠΑ.
Στην ίδια ανακοίνωση τονιζόταν πως «ο κανονισμός στην Ελβετία απαιτεί απ’ όλες τις τράπεζες να διατηρούν αποθέματα ασφαλείας κεφαλαίου και ρευστότητας που πληρούν ή υπερβαίνουν τις ελάχιστες απαιτήσεις των προτύπων της Βασιλείας. Επιπλέον, οι συστημικά σημαντικές τράπεζες πρέπει να πληρούν υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας. Αυτό επιτρέπει την απορρόφηση των αρνητικών επιπτώσεων μεγάλων κρίσεων και κρίσεων».
«Η χρηματιστηριακή αξία της Credit Suisse και η αξία των χρεογράφων της έχουν επηρεαστεί ιδιαίτερα από τις αντιδράσεις της αγοράς τις τελευταίες ημέρες. Η FINMA βρίσκεται σε πολύ στενή επαφή με την τράπεζα και έχει πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που σχετίζονται με το εποπτικό δίκαιο.
Σε αυτό το πλαίσιο, η FINMA επιβεβαιώνει ότι η Credit Suisse πληροί τις υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για συστημικά σημαντικές τράπεζες. Επιπλέον, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην τράπεζα που είναι ενεργή σε παγκόσμια κλίμακα εάν χρειαστεί. Η FINMA και η SNB παρακολουθούν τις εξελίξεις πολύ στενά και βρίσκονται σε στενή επαφή με το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών για να διασφαλίσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα» κατέληγε η ανακοίνωση.
Αναλυτικά η ανακοίνωση:
«Η Swiss National Bank SNB και η Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA ισχυρίζονται ότι τα προβλήματα ορισμένων τραπεζών στις ΗΠΑ δεν αποτελούν άμεσο κίνδυνο μετάδοσης για τις ελβετικές χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι αυστηρές απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για τα ελβετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διασφαλίζουν τη σταθερότητά τους.
Η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που επιβάλλονται σε συστημικά σημαντικές τράπεζες. Εάν είναι απαραίτητο, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην CS.
Η SNB και η FINMA επισημαίνουν σε αυτή την κοινή δήλωση ότι δεν υπάρχουν ενδείξεις άμεσου κινδύνου μετάδοσης για τα ελβετικά ιδρύματα λόγω της τρέχουσας αναταραχής στην τραπεζική αγορά των ΗΠΑ.
Ο κανονισμός στην Ελβετία απαιτεί από όλες τις τράπεζες να διατηρούν αποθέματα ασφαλείας κεφαλαίου και ρευστότητας που πληρούν ή υπερβαίνουν τις ελάχιστες απαιτήσεις των προτύπων της Βασιλείας. Επιπλέον, οι συστημικά σημαντικές τράπεζες πρέπει να πληρούν υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας. Αυτό επιτρέπει την απορρόφηση των αρνητικών επιπτώσεων μεγάλων κρίσεων και κρίσεων.
Η χρηματιστηριακή αξία της Credit Suisse και η αξία των χρεογράφων της έχουν επηρεαστεί ιδιαίτερα από τις αντιδράσεις της αγοράς τις τελευταίες ημέρες.
Η FINMA βρίσκεται σε πολύ στενή επαφή με την τράπεζα και έχει πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που σχετίζονται με το εποπτικό δίκαιο. Σε αυτό το πλαίσιο, η FINMA επιβεβαιώνει ότι η Credit Suisse πληροί τις υψηλότερες απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας που ισχύουν για συστημικά σημαντικές τράπεζες.
Επιπλέον, η SNB θα παρέχει ρευστότητα στην παγκόσμια ενεργή τράπεζα εάν χρειαστεί.
Η FINMA και η SNB παρακολουθούν πολύ στενά τις εξελίξεις και βρίσκονται σε στενή επαφή με το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών για να διασφαλίσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα».
